ICO涉嫌非法集资、金融诈骗 比特币两天时间从高点暴跌5000多元
来源:北京青年报 发布时间:2017-09-05 11:36:04

ICO被定性为非法

造就了几百倍创富神话的ICO如今被七部委一纸公文明令叫停。昨天,中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会和保监会七部委联合发布关于防范代币发行融资风险的公告。公告要求,本公告发布之日起,各类代币发行融资活动应当立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排,合理保护投资者权益,妥善处置风险。有关部门将依法严肃查处拒不停止的代币发行融资活动以及已完成的代币发行融资项目中的违法违规行为。

央行:ICO涉嫌非法集资、金融诈骗

公告指出,近期,国内通过发行代币形式包括首次代币发行(ICO)进行融资的活动大量涌现,投机炒作盛行,涉嫌从事非法金融活动,严重扰乱了经济金融秩序。

根据国家互联网金融风险分析技术平台近期发布的《2017上半年国内ICO发展情况报告》,今年上半年,国内已完成的ICO项目共计65个,累计融资规模26.16亿元,累计参与人次达10.5万,迅速增长使得ICO积累了巨大的风险。

此前,相关行业协会和监管层也对ICO的风险高度关注,频频提示风险。据报道,8月18日,多部委已经就ICO进行了研讨,但当时的态度还较温和;8月21日,央行总部收到了相关紧急报告,该报告条分缕析并明确指出,用实质重于形式的穿透式监管来看,ICO属于变相非法集资。央行相关人士研究了大量的ICO白皮书,得出的结论是:“90%的ICO项目涉嫌非法集资和主观故意诈骗,真正募集资金用作项目投资的ICO,其实连1%都不到。”监管部门与多位资深法律专家讨论的结论是:ICO仅仅是穿了合法的马甲,其本质就是变相非法集资。即使ICO可以摆脱非法集资的嫌疑,但也涉及明显的合同诈骗。

七部委昨天发布的公告明确,代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”,本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。有关部门将密切监测有关动态,加强与司法部门和地方政府的工作协同,按照现行工作机制,严格执法,坚决治理市场乱象,发现涉嫌犯罪问题将移送司法机关。

各类ICO活动应立即停止

公告称,从发布之日起,各类代币发行融资活动应当立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排,合理保护投资者权益,妥善处置风险。有关部门将依法严肃查处拒不停止的代币发行融资活动以及已完成的代币发行融资项目中的违法违规行为。

公告要求,从发布之日起,任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”,不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

对于存在违法违规问题的代币融资交易平台,金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP,提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置,并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。

金融机构和非银行支付机构不得开展相关业务

同时,公告还要求各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务。各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务,不得承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。金融机构和非银行支付机构发现代币发行融资交易违法违规线索的,应当及时向有关部门报告。

社会公众应高度警惕ICO风险

公告还提醒大家,代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,不具有与货币等同的法律地位,不能也不应作为货币在市场上流通使用。

公告提醒社会公众应当高度警惕代币发行融资与交易的风险隐患。代币发行融资与交易存在多重风险,包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等,投资者须自行承担投资风险,希望广大投资者谨防上当受骗。对各类使用“币”的名称开展的非法金融活动,社会公众应当强化风险防范意识和识别能力,及时举报相关违法违规线索。

比特币两天时间从高点暴跌5000多元

受七部委叫停ICO的影响,昨天比特币、莱特币和以太坊等虚拟货币全部急跌10%左右。

据交易平台火币网数据显示,比特币价格在下午3点以后放量下跌,10分钟就跳水600元,最低探至26000元。截至记者发稿时,比特币报价为26666.66元,比9月2日最高点32350元已经下跌5000多元,跌幅为17.6%。

莱特币昨天也是一根大阴线的走势,下午3点之后直接从480元左右跌至395元左右,两个小时就暴跌17%。截至记者发稿时,莱特币报价为420元,比9月2日596元的最高价下跌176元,跌幅高达29.5%。

以太坊也从两天前的高点2514元直落到1852元,跌幅高达26.3%。

对于比特币等虚拟货币昨天的暴跌,财经专栏作家肖磊认为,比特币昨天的大跌,肯定有中国监管的因素。比特币此轮大涨,其中一个不可忽视的因素就是ICO创造出来的需求,如果没有这个需求支撑,可能还涨不了那么多,因此目前这一轮监管对比特币的影响将持续,因为中国是ICO的主要市场,中国监管ICO对比特币的影响还是很大的。

肖磊建议投资者还是需要在专业指导下来参与类似数字货币等另类投资,在此次监管之后,投资者要做好迎接一轮熊市的准备。

标签: 金融 ICO 比特币

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