监管重拳整顿支付违规现象 一季度罚单超1.2亿
来源: 经济参考报 发布时间:2020-04-08 16:25:56

央行频出重拳整顿支付违规。据《经济参考报》记者不完全统计,今年一季度,监管披露的支付罚单罚没金额超1.2亿元,已接近去年全年罚没总额。其中,超6000万元的巨额罚单更是刷新了央行支付罚单纪录。记者了解到,反洗钱仍是受罚重灾区。此外,为网络赌博、电信诈骗等非法交易提供支付结算等行为也引起监管部门高度关注。

近日,央行深圳中心支行公示显示,深圳瑞银信信息技术有限公司(瑞银信)因与身份不明客户进行交易、未按规定报送可疑交易报告等被罚款6124万元,这是该公司2020年收到的第三张罚单,也是继2019年7月迅付支付被罚5939万元之后,第三方支付史上最大罚单。

业内人士表示,此次瑞银信因“与身份不明客户进行交易”等原因收到巨额罚单,主要是违反了反洗钱相关规定。开联通、银盈通等多家机构也都曾因此被罚。

易观资深分析师王蓬博在接受《经济参考报》记者采访时表示,当前,反洗钱已成为支付合规的攻坚难点。“反洗钱规则非常详细,涉及客户身份识别、大额交易报告或者可疑交易报告报送等众多监管红线。随着支付全球化,支付机构反洗钱面对的情况也越来越复杂。”

此外,为网络赌博、电信诈骗等提供非法支付结算也已引起相关部门高度关注。中国支付清算协会日前发布的2020年支付结算违法违规重点举报事项中,新增“为电信网络新型违法犯罪提供支付结算服务行为”。记者还获悉,公安部及金融监管部门正就打击利用支付渠道转移网络赌博、电信诈骗资金等不法行为加强合作,铲除违法犯罪资金链。

业内专家指出,支付渠道作为重要的金融基础设施,容易成为犯罪活动资金转移的通道,未来监管仍将保持高压态势。当前,支付行业已经进入转型发展的深水区,通过行政处罚等措施从严监管,有利于加快市场出清,推动行业健康发展。

标签: 支付违规

猜你喜欢

房贷断供潮来临有什么后果 断供后该怎么解决?

房贷让很多人都变成了房奴,每月工资是先存月供,不敢随意消费。一旦供应被切断,后果就相当严重,...更多

2022-01-20 16:08:22

银行卡密码一天可以输错几次 锁定后多久能自动解

现如今多数人都有使用银行卡了,在不同的银行,只要你符合条件的话都是可以申请办理银行卡的。生活...更多

2022-01-20 16:08:23

广发信用卡宽限期几天 宽限期内还款算逾期吗?

信用卡因为可以透支消费,获得众多用户的喜爱,在后期没有钱还款,还可以选择最低或者分期还款的。...更多

2022-01-20 16:08:23

个人所得税什么情况下可以退税 个人所得税怎么查

我们作为公民,都是需要纳税税的。一般而言,公民需要缴纳的税收就是个人所得税。但是,个人所得税...更多

2022-01-19 22:42:30

章子怡关联公司被强制执行 到底欠多少钱?

大家都知道,章子怡可是娱乐圈的一线女星,不仅在娱乐圈备受瞩目,在商业区同样也是备受关注的。近...更多

2022-01-19 22:42:31

1月20日在深交所创业板上市 诚达药业业绩怎么样?

公开简介显示,诚达药业全称是诚达药业股份有限公司,创建于1999年,坐落于嘉善经济技术开发区(国家...更多

2022-01-19 22:42:31

宝妈在家带孩子怎么赚钱 开网店怎么样?

结婚生孩子之后,不少女人就转为做家庭主妇,在家带小孩,所以也没有工作收入了。其实,宝妈可以一...更多

2022-01-18 16:56:19

负债几十万如何还债翻身 主要方式有哪些?

对于一个负债人来说,基本上有一个过程,那就是拆东墙补西墙。最终的结果是没有东墙可拆,西墙倒塌...更多

2022-01-18 16:52:44

美国加息跟黄金价格走势的关系是什么?

根据外国媒体报道,美联储在2022年3月加息的可能性非常大,此举对国际金融市场会造成不小影响,其中...更多

2022-01-10 16:30:30

信用卡降额会提前发送短信吗 信用卡降额原因有哪

信用卡又叫贷记卡,是由商业银行或信用卡公司对信用合格的消费者发行的信用证明。最近有网友询问,...更多

2022-01-10 16:28:20